Банк России рекомендовал банкам проверять источник наличных от 5 млн рублей
Документ от 26 октября: банки могут запросить справки о доходах и налоговые декларации
Банки смогут строже выяснять, откуда у клиентов, в том числе на Камчатке, взялись крупные суммы наличных. Рекомендации Банка России касаются взносов от пяти миллионов рублей, документ датирован 26 октября.
Под дополнительный контроль попадают операции на сумму от пяти миллионов рублей, внесённые единовременно или несколькими платежами в течение календарного месяца. Банкам рекомендуют выяснять финансовое положение клиента и запрашивать документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Особое внимание предполагается уделять операциям, нехарактерным для обычных бытовых расчётов. Банки также будут учитывать операции через банкоматы и другие устройства самообслуживания.
Для подтверждения источника денег могут потребоваться справки о доходах, налоговые декларации, договоры продажи недвижимости, документы о получении наследства или дарении.
Если предоставленные сведения окажутся недостаточными или вызовут сомнения, финансовая организация сможет признать операцию подозрительной и применить ограничения, предусмотренные законодательством.
В Центробанке подчеркнули, что рекомендации направлены на противодействие отмыванию преступных доходов и затрагивают сравнительно небольшую часть клиентов. Само внесение пяти миллионов рублей не является нарушением и не означает автоматической блокировки счёта. Дополнительная проверка потребуется прежде всего в случаях, когда происхождение крупных сумм вызывает обоснованные вопросы.
Ранее в Приморье в рамках акции «Монетная неделя» жители сдали в банки 3,1 млн монет на 16,2 млн рублей с осени 2023 года по весну 2026 года.
